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开年即见证券业反洗钱罚单,头部券商被罚,合规总监责任再被压实

(原标题:开年即见证券业反洗钱罚单,头部券商被罚,合规总监责任再被压实)

财联社1月16日讯(记者 林坚)中国人民银行上海总部官网行政处罚公示显示,1月12日,国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告,被中国人民银行上海分行处以罚款人民币95万元。

此外,作为时任国泰君安法律合规部总经理王吉学对国泰君安以上违法违规行为负有责任,因而也被处以罚款人民币4.25万元。

图为中国人民银行上海总部官网行政处罚公示

反洗钱罚单鲜见,头部券商因何而罚?

据财联社记者观察,反洗钱仍为央行近阶段的管理重点,央行在反洗钱领域处罚的主要违法违规行为未按照规定履行客户身份识别义务/保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。不过,近年来,券商因反洗钱工作不到位等违法违规行为被出具罚单其实并不常见。

2020年2月,华泰证券收到中国人民银行《行政处罚决定书》(银罚字 [2020]23 号)。中国人民银行对海通证券未按照规定履行客户身份识别义务的行为处880万元罚款,未按照规定报送可疑交易报告的行为处90万元罚款,与身份不明的客户进行交易的行为处40万元,合计罚款1010万元。

2021年4月7日,中国人民银行西安分行出具《行政处罚决定书》((西银)罚字〔2021〕第01号),就公司反洗钱业务存在未按规定开展客户风险等级划分的行为、存在未按规定对高风险客户采取强化识别措施的行为、存在未按规定保存客户身份资料和交易记录的行为等事项分别处以20.7万元、20万元、30.4万元罚款。

在2015年1月至2017年2月期间,光大证券没有实施充足及有效的制度和管控措施,以防范及减低与第三者存款相关的洗钱及恐怖分子资金筹集风险,2022年6月,香港证监会谴责光大证香港公司并处以380万港元罚款。光大证券香港公司已认真对照监管要求,完成相关问题整改并实施有效的管控措施。

如今这一监管力度或会得到进一步加强。记者留意到,证监会近日正式对外发布了《证券经纪业务管理办法》(正式稿),并将于今年2月28日起施行。正式版的《管理办法》相较于2019年发布的征求意见稿整体差异不大,但新增明确了券商在从事证券经纪业务过程中,应当依法履行反洗钱义务。这意味着未来在反洗钱方面,将进一步压实券商责任,监管也会相应有所动作。

而在此前的2022年1月,央行、公安部等联合印发《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划(2022―2024年)》,在全国范围内推动开展打击治理洗钱违反犯罪三年行动。与此同时,央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,要求金融机构强化客户尽职调查。

中国人民银行行长易纲在2022年10月28日所作的《国务院关于金融工作情况的报告》中提到,未来将加强金融法治建设,包括反洗钱法等重要基础性法律。此外,还将进一步提升金融监管有效性,弥补监管短板,强化金融风险源头管控,强化监管执法和监管效能,严格履行监管职责,依法监管、依法行政,保持行政处罚高压态势,严厉打击金融犯罪。

在人民银行反洗钱局召开反洗钱监管评估暨形势通报会上,该会议提出,下一步,人民银行将重点加快推进反洗钱法律制度修订、完善风险为本监管体系、加强反洗钱日常监管和沟通,调动义务机构反洗钱工作的积极性和主动性,引导义务机构更好地把防控洗钱风险作为反洗钱履职的根本目标。

可以看到,此次国泰君安及有关责任人被罚便是监管表态的题中之义。证券期货经营机构应当依法建立健全反洗钱工作制度,积极履行反洗钱工作职责,证券期货经营机构负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责,

被罚95万元,合规负责人担责

记者留意到,国泰君安在2022年7月修订的公司章程中明确了合规总监的职能,其中提到,公司合规总监对内向董事会负责并报告工作,对外向监管机构报告公司合规状况,主要履行职责之一是协助董事会和高级管理人员建立和执行反洗钱制度,指导和督促有关部门处理涉及公司和工作人员违法违规行为的投诉和举报。

国泰君安在其工作报告中提到,公司坚信风险管理是券商的首要核心竞争力。自成立以来,国泰君安坚守稳健合规的经营价值观、坚持稳健合规的企业文化,建立了全面有效的风险管理和内部控制体系,通过完善的风险管理制度、科学的风险管理模式和方法、先进的风险管理手段准确识别和有效管理风险,推动了本集团长期持续全面发展。

国泰君安还表示,着力构建“业务单位、合规风控、稽核审计”三道防线,推动形成一整套科学完备、运行高效、集约专业的集团化全面合规风控管理体系,全面筑牢高质量发展生命线。全面筑牢高质量发展生命线。报告期内,集团持续优化分类分级审核机制,强化全面风险预判预警和应对能力,持续提升集团化合规风险管理水平。

国泰君安在多处表示,公司各项合规管理日常工作平稳有序开展。但随着反洗钱罚单的出炉,公司全面合规风控管理体系是否有瑕疵,有待进一步观察以及后续检验。

财联社记者留意到,深圳证监局曾围绕反洗钱对券商提出了明确要求,这对于被罚券商或有借鉴意义:

一是完善反洗钱治理机制建设,提升治理层、管理层反洗钱职责意识,完善反洗钱工作组织体系,加大反洗钱资源投入;

二是摒弃形式合规的思维误区,完善反洗钱内控机制建设,立足业务实际,构建务实有效的反洗钱内控体系;

三是加强风险为本反洗钱能力建设,建立完善风险自评估制度,优化反洗钱资源配置结构,提高反洗钱效率效果;

四是重视反洗钱信息系统适配性建设,结合自身业务实际,持续完善交易监测系统,保证交易监测系统与实际业务情况相匹配。

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